[美國sth] 美國留學生報稅 F-1 Visa身分報稅!!! (身份轉換成Resident Alien; 使用TurboTax報稅)
(當你身份從Non-Resident Alien轉換成Resident Alien，報稅就用跟美國公民一樣的表單囉!)
通常F-1身份下，如果先前沒來過美國，連續待滿五年後(或是參閱Substantial Presence Test去計算，基本上最準就是看學校Glacier系統裡面的Summary，是否身份有轉換了)，就會達到報稅身份上的轉換，從原先的Non-Resident Alien轉換成Resident Alien，此時開始，你的報稅表單就開始使用跟美國公民一樣的1040 Form，也是你可以開始使用如TurboTax等使用1040 Form報稅軟體的時機，以上是我報稅前打電話進去IRS確認的官方資訊。
TurboTax這個軟體的表單是使用1040 Form，而非1040 NR (Non-Resident)，這也是為何還是Non-Resident Alien身份時，不能使用類似TurboTax等報稅軟體的原因，因為表單完全不一樣。(千萬不要因為圖輕鬆容易或是能夠退比較多稅，就亂使用不符合自身情況的軟體報稅，未來很可能危害到你申請綠卡時的信用問題。請切記!)
4/3/23 後記: 報完稅的隔一天，我跟大學死黨們討論了一下，如果有機會去Costco的人，也許可以考慮直接付費買TurboTax Deluxe軟體 (朋友回報說加州賣$40，然後可以至多五個人分)，我和朋友算一算之後發現，加上最後線上退稅的花費，總金額會比我這次已宰肥羊的情況便宜超過一半以上!! (但我都報完了...就下次再說吧XD 希望大家可以花更少錢在TurboTax上。但不得不說，用這軟體報稅非常單純，填資料還可以選擇上傳該文件的PDF，不用自己打字)
本文章將藉由我自身身分轉換，而開始使用TurboTax的契機，帶著大家跟我一起操作TurboTax。以下TurboTax的使用過程供大家參考，但大家還是要判斷自身情況是否類同。
首先你會先到TurboTax的網站上辦理一個帳戶 (←請點選我前面的TurboTax連結進入TurboTax網站，似乎最後可以幫你省兩成費用。有機會使用的朋友請再回報，謝謝!)，以及選用你要用的方案，基本上他有三種資費方案，因為我個人狀況較單純，沒有學校工作收入外的收入，所以我使用最便宜的方案。
使用TurboTax報稅過程我是使用線上操作，一步一步往下，一開始選擇與自身符合的條件，接著框選自己手中有收到的報稅表單(以我2022年的狀況是，我共有W-2, 1098-T, 1099-INT)，選取表單的同時，各表單下方也會告訴你該表單大致是代表甚麼，例：W-2: Job, 1098T: College expenses/tuition，選完後，下一頁就會告訴你報完這份稅大概需要多少時間，例：28 min，接著就開始進行報稅的表單資料填寫。
填寫過程基本上分四個部分:
1. My info:
這邊填完再進入Federal前會讓你選3種使用資費 ($0, $29, $59)，大家可以依自己喜好選擇，我選$0。
2. Federal:
這邊會先從W-2請你填起。在填完Employee Number後，他會問你要不要直接上傳你的W-2 Form來加快填寫速度，我選擇從電腦內上船我從UW system下載下來的PDF file。上傳大概只花幾秒，然後瞬間就把W-2資料幫你整理好填完了，接著他就會把它自動填好得讓你人工作檢查，檢查完就可以快速下一步了。上面這個步驟我自己填了Box 15 (Employee's state ID no.) 記得不要加dash，然後就按了Continue。接著Let's check for uncommon situations，如果都沒有任何一項須打勾，則跟我一樣勾選最後一項None of these apply to me，然後Continue，這樣就把W-2填完了。接著他會再度跟你確認除W-2 Form外，是否有其他收入，就一路勾選Yes/No即可，就會正式完成W-2，然後進入下一表單Investments and Savings (1099相關)，如1099-INT。
我剛好這次有1099-INT，所以就按Start，開始填寫。基本上這邊一定要選Yes，才有辦法填寫你手中的表單，即便他列舉的東西都跟你手上的表單無關。我在這邊還是一樣選擇從電腦上傳PDF，讓他自動填完，按下Confirm後，即完成1099-INT的表單填寫。
然後會跳回Your Income頁面，按下Done with income，接著就會告訴你拿到多少refund (Federal tax的部分)。接著跟著頁面指示走，進入Your tax breaks，就會開始填寫1098-T Form，然後我又再度從電腦內上傳我的1098-T PDF，這邊可能會再幫你賺一些federal tax return (school is cool)，像我自己的例子是從一個叫做Lifetime Learning Credit這邊賺了一些federal tax return。然後就會再問你一次，是否要繼續使用目前$0資費，還是要升級? 我就繼續沿用$0版本 (I'll upgrade later)，接著...他突然告訴我必須要upgrade ($59)才可以幫我報state tax，有鑑於我目前tax return遠多過$59好幾倍，所以我決定就給他upgrade to Deluxe。接著就再跑幾個federal tax頁面，就說done with tax breaks，然後幾個頁面問你問題和確認個人資料，就正式完成file federal tax，並告訴你總共會退你多少federal tax return。按下Continue，就開始State tax return的資料填寫。
3. State
首先會載入你的州稅資料(我的部分是Wisconsin)，接著問你是該州哪一個County (我是Milwaukee)。接著可以在連結內看到該城市代碼，填寫進去後，下方填入住的城市並勾選。接著會有許多選項，根據你能填的選項，例: Tuition Expense，點進去進行填寫，像我就填入2022春和秋季繳的雜費總額，這邊可能幫你賺一些state tax return，就Done with income。接著可能有一些頁面問你問題，按照實際狀況填寫後，會回到各項state tax return的畫面，按下done with credits and taxes，他會問你想不想自願donate一些金額，沒興趣就直接按continue，然後又會回到各項state tax return畫面，接著按下done with other tax situations，然後就進入state tax return最終檢查，就會告訴你Federal tax return + State tax return是多少錢，接著按下Done With State，正式完成State Tax Return這部分，進入Review。這邊會告訴你總共費時多久，我這次總共花了1小時18分鐘報完稅 (奇怪了，原本系統說好的28分鐘就報完是唬爛嗎?!)。
4. Review
查閱最後Federal和State各退多少，然後要不要一起報，接著就Finish my return，然後在Review and sign兩欄位中打入全名，接著下一步，我選Don't add Max (又是一個資費方案選擇，我就繼續原先前面選的Deluxe)。接著進入review三步驟，就依序完成三步驟要求的。第一步驟，系統告訴我，因為上面我選擇用TurboTax file State Tax時，因為升級成Deluxe版本，所以Federal也要算我是用Deluxe，所以總共收了我兩筆$59... 雖然有點意外，但覺得我的Tax return遠多過這個的情況下，也是覺得就讓他扣吧... 明年再考慮要不要自己手動報全部來賺這$119。第二步驟就設定你要如何收到你的Tax Return，我選擇Direct Deposit。最後面還會扣你一個$39，因為幫你使用e化的refund... 真是各種搶錢啊我的天! 但這一次就... 巄吼哩啦!
最後祝大家報稅順利，退稅多多!
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